2013年年度报告摘要
1 重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
1.2 本公司独立董事邢成、袁爱平对年度报告内容的真实性、准确性和完整性无异议。
1.3 本公司董事长刘晓兵、主管财务工作负责人杨新良、财务部门负责人王爱钧声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2 公司概况
2.1 公司简介
2.1.1 基本情况简介
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公司名称(中文)
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2024年澳门原料免费网大全 (简称:华宸信托)
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公司名称(英文)
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HUA CHEN TRUST CO.,LTD. (缩写：HCTRUST)
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法定代表人
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刘晓兵
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注册地址
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内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区如意西街23号
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邮政编码
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010011
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公司国际互联网网址
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电子信箱
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hctrust@hctrust.cn
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公司信息披露的报纸
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《金融时报》
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公司年度报告备置地点
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内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区如意西街23号
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2.1.2 联系人和联系方式
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董事会秘书
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公司信息披露联系人
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姓名
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晋军
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陈睿
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联系地址
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内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区如意西街23号
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内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区如意西街23号
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电话
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0471-4193902
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0471-4193901
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传真
|
0471-4193908
|
0471-4193908
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电子信箱
|
jinjun@hctrust.cn
|
chenrui@hctrust.cn
|
2.1.3 公司聘请的会计师事务所: 瑞华会计师事务所
地址：北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地产广场西塔5-11层
2.2 组织结构
图2.2
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董事会
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总经理
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股东会
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监事会
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董事长
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副总经理
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3.1 股东
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表3.1
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股东名称
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持股比例
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法人代表
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注册地址
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主要经营业务及
主要财务情况
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包头钢铁（集团）有限责任公司
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36.5%
|
周秉利
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包头市昆区河西工业区
|
钢铁；经营正常
|
|
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中国大唐集团资本控股有限公司
|
32.45%
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胡绳木
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北京市丰台区科学城星火路10号B-212室（园区）
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投资管理；经营正常
|
|
|
内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会
|
30.2%
|
苏和
|
呼和浩特市新华大街63号政府大院5号楼
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行政单位
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呼和浩特市财政局
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0.5%
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银效
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呼和浩特市赛罕区大学东街18号
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行政单位
|
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巴彦淖尔市国有资金资产监督管理局
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0.175%
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黄海兵
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内蒙古巴彦淖尔市临河区新华西街财政大楼
|
事业单位
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|
|
天津众兴煤炭集团有限责任公司
|
0.175%
|
林来嵘
|
天津空港经济区国际商务园A地块D6号单体
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煤炭；经营正常
|
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3.2 董事
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表3. 2-1
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姓名
|
职务
|
性别
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年龄
|
选任日期
|
所推举的股东名称
|
该股东持股比例（%）
|
简要履历
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|
刘晓兵
|
董事长
|
男
|
53
|
2009.1.16
|
湖南华菱钢铁集团有限责任公司
|
|
历任湘财证券有限责任公司深圳办事处主任、副总经理、常务副总经理，上海仪电控股（集团）公司董事长助理，华鑫证券有限责任公司执行董事、代理总经理，东方信能（集团）公司执行总裁，南方建材股份有限公司独立董事，湖南华菱钢铁集团有限责任公司总经理助理，2024年澳门原料免费网大全董事。
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|
王 温
|
董事
|
男
|
60
|
2009.1.16
|
内蒙古国有资产监督管理委员会
|
30.2%
|
历任呼和浩特环保局科长，内蒙古经贸委副处长、处长，内蒙古自治区国资委监事会工作处处长、监事会主席。
|
|
甄学军
|
董事
|
男
|
49
|
2009.1.16
|
内蒙古国有资产监督管理委员会
|
30.2%
|
历任内蒙古农业大学农经系教师、团总支书记，内蒙古信托有限责任公司业务二部副经理、信贷管理部副经理、经理、公司副总经理、总经理、董事。
|
|
赵俊生
|
董事
|
男
|
53
|
2009.1.16
|
呼和浩特市财政局
|
0.5%
|
历任呼市热力公司科长、副总经理，呼市建设局科长、副局长，呼市城发投资有限责任公司总经理。
|
|
汪俊
|
董事
|
男
|
43
|
2009.1.16
|
湖南华菱钢铁集团有限责任公司
|
|
历任湖南衡阳钢管厂改制办副主任，湖南华菱钢铁集团有限责任公司证券部副主任，湖南华菱管线股份有限公司董事会秘书、证券部主任，湖南华菱钢铁集团有限责任公司党组成员，湖南华菱管线股份有限公司副总经理兼董事会秘书。
|
|
杨新良
|
董事
|
男
|
50
|
2009.1.16
|
湖南华菱钢铁集团有限责任公司
|
|
历任湖南韶峰水泥集团有限公司财务处会计、处长、副总会计师，湘财证券有限责任公司财务部副经理，湖南华菱钢铁集团有限责任公司财务部副主任（主任级），南方建材股份有限公司董事、常务副总经理兼财务总监，江苏无锡钢铁集团有限公司副总经理兼财务总监。
|
|
|
表3.2-2（独立董事）
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姓名
|
所在单位及职务
|
性别
|
年龄
|
选任日期
|
所推举的股东名称
|
简要履历
|
|
邢成
|
中国人民大学信托与基金研究所执行所长
|
男
|
51
|
2009.1.16
|
公司
董事会
|
历任天津市财政局干部，天津财经大学教授、硕士生导师，天津华泰置业发展公司总经理，北方信托投资股份有限公司业务发展部总经理、综合管理总部副总经理、战略发展研究所所长，中国人民大学信托与基金研究所执行所长。
|
|
袁爱平
|
湖南启元律师事务所主任
|
男
|
49
|
2009.1.16
|
公司
董事会
|
曾在湖南财经学院和中国人民银行湖南省分行工作，现任湖南启元律师事务所主任，首席合伙人。
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3.3 监事
|
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表3. 3（监事会成员）
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||||||
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姓
名
|
职务
|
性
别
|
年龄
|
选任日期
|
所推举的
股东名称
|
该股东持股比例（%）
|
简要履历
|
|
张世宏
|
监事会临时召集人
|
男
|
45
|
2013.11.22
|
内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会
|
30.2%
|
历任内蒙古自治区经贸委技改处科员、副主任科员、主任科员，内蒙古自治区经贸委企业监督处副处长，内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会业绩考核与统计评价处副处长、处长，内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会财务监督与统计评价处处长。
|
|
郝润宝
|
监事
|
男
|
49
|
2013.11.22
|
包头钢铁（集团）有限责任公司
|
36.5%
|
历任包头钢铁（集团）有限责任公司财务处会计科干事、副科长，包头钢铁（集团）有限责任公司计划财务部税政科科长，包头钢铁（集团）有限责任公司计划财务部会计处副处长、处长，包头钢铁（集团）有限责任公司计划财务部副部长、部长，包钢钢联股份有限公司监事。
|
|
李独奇
|
监事
|
男
|
51
|
2013.11.22
|
中国大唐集团资本控股有限公司
|
32.45%
|
历任中国水利电力物资武汉公司总经理助理、副总经理、总经理，中国水利电力物资有限公司总经理助理，中国大唐集团财务有限公司信贷部经理，大唐国际香港有限公司党组成员、总经济师、副总经理、总法律顾问，北京大唐燃料有限公司党组成员、副总经理、总法律顾问，大唐融资租赁有限公司副总经理。
|
|
姬文昌
|
职工
监事
|
男
|
58
|
2012.3.22
|
公司职工代表大会
|
|
历任内蒙古信托投资公司信息咨询部、业务三部、资金信托部、信贷管理部职员，内蒙古信托投资有限责任公司（后更名为2024年澳门原料免费网大全）计划财务部副经理、审计稽核部审计稽核主管、审计稽核部副经理。现任2024年澳门原料免费网大全审计稽核部 经理。
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3.4 高级管理人员
表3.4
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姓名
|
职务
|
性别
|
年龄
|
选任日期
|
金融从业年限
|
学历
|
专业
|
|
甄学军
|
总经理、董事
|
男
|
49
|
2009.1.16
|
23
|
本科学历、 双学士
|
农经管理、政教
|
|
杨新良
|
常务副总经理、财务总监、董事
|
男
|
50
|
2009.1.16
|
12
|
本科学历
|
工业财务会计
|
|
李建国
|
副总经理
|
男
|
60
|
2009.1.16
|
25
|
本科学历
|
经济管理
|
|
汪文明
|
副总经理
|
男
|
42
|
2009.1.16
|
13
|
研究生学历、硕士学位
|
政治经济学
|
3.5 公司员工
截止到2013年底公司共有在职员工103人，平均年龄为38岁。学历分布情况为：博士研究生2人，占在职员工总数的1.9%；硕士研究生38人，占在职员工总数的36.9%；大学本科38人，占在职员工总数的36.9%；大学专科及以下25人，占在职员工总数的24.3%。
4. 经营管理
4.1 经营目标、方针、战略规划
4.1.1经营目标：
以创造价值为目标，充分发挥信托功能，搭建联结资本市场、货币市场和产业市场的多元化金融理财平台，为股东和社会创造满意的回报。
4.1.2经营方针：
坚持专业化道路，不求"大"，不求"全"，但求"强"、求"实"、求"特色"。
4.1.3战略规划：
充分依托内蒙古地区经济快速增长的宏观背景，以研发为先导，以自有资金为种子基金，以信托计划为产品形式，以产业投资基金原理为运作模式，以PE为核心，围绕基础设施、区域性房地产、矿业和钢铁四大产业进行产业投资与产业整合，努力将公司建设成为国内一流的信托机构。
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自营资产运用与分布表
|
|||||
|
单位：人民币万元
|
|||||
|
资产运用
|
金额
|
占比（％）
|
资产分布
|
金额
|
占比（％）
|
|
货币资产
|
1,913
|
1.95
|
基础产业
|
0
|
0.00
|
|
买入返售金融资产
|
0
|
0.00
|
房地产业
|
0
|
0.00
|
|
贷款及应收款
|
23,839
|
24.28
|
证券市场
|
47,553
|
48.44
|
|
可供出售金融资产
|
53,853
|
54.86
|
实业
|
13,100
|
13.35
|
|
交易性金融资产
|
0
|
0.00
|
金融机构
|
11,901
|
12.12
|
|
持有至到期投资
|
0
|
0.00
|
其他
|
25,610
|
26.09
|
|
长期股权投资
|
11,901
|
12.12
|
|
|
|
|
其他资产
|
6,658
|
6.78
|
|
|
|
|
资产总计
|
98,164
|
100.00
|
资产总计
|
98,164
|
100.00
|
注：资产分布中其他项目包括货币资产、应收款项、固定资产、递延所得税资产、无形资产等。
|
信托资产运用与分布表
|
|||||
|
单位：人民币万元
|
|||||
|
资产运用
|
金额
|
占比（％）
|
资产分布
|
金额
|
占比（％）
|
|
货币资产
|
23,586
|
1.86
|
基础产业
|
133,210
|
10.48
|
|
贷款
|
698,395
|
54.93
|
房地产
|
340,835
|
26.81
|
|
买入返售金融资产
|
416,380
|
32.75
|
证券市场
|
0
|
0.00
|
|
可供出售金融资产
|
0
|
0.00
|
实业
|
334,160
|
26.28
|
|
持有至到期投资
|
50000
|
3.93
|
金融机构
|
85,490
|
6.72
|
|
长期股权投资
|
39,000
|
3.07
|
其他
|
377,660
|
29.71
|
|
其他
|
43,994
|
3.46
|
|
|
|
|
资产总计
|
1,271,355
|
100.00
|
资产总计
|
1,271,355
|
100.00
|
注：资产分布中其他377,660万元主要包括，租赁和商务服务247,430万元，采矿20,758万元，交通运输和仓储10,000万元，卫生和社会保障15,500万元，教育15,010万元，建筑10,445万元，住宿和餐饮5,000万元，居民服务5,000万元，农林牧渔3,000万元，环境和公共设施管理1,417万元等。
4.3 市场分析
影响公司发展的有利因素：信托业发展迅速，盈利能力和市场影响力不断提高；公司发展得到内蒙古自治区的高度重视和大力支持；公司法人治理完善，内控体系健全；具有可持续发展的巨大潜力。
影响公司发展的不利因素：世界经济复苏放缓，国内经济增长中存在隐忧；信托公司竞争态势持续加剧；信托业政策法律法规有待完善，信托公司内部管理有待加强。
4.4 内部控制概况
4.4.1 内部控制环境和内部控制文化
公司以全面性、审慎性、及时性、有效性为原则，建立了与经营范围、组织结构、业务规模相适应的内部控制体系。公司设立了以股东会、董事会、监事会和高级管理层为载体的权利、决策、监督和执行的现代企业法人治理构架，股权结构设置科学，股东之间相互制衡，董事会成员构成合理，整体决策水准较高。股东会、董事会、监事会、高级管理层权利职责划分明确，各项议事规则完善。股东会是公司最高权力机构，董事会下设战略与规划委员会、风险控制委员会、审计委员会、信托委员会及提名与薪酬委员会，高级管理层设立业务决策委员会。各层级职责明晰、运转顺畅，构建了规范、有序、高效、协调的运行机制，保证了公司在一个较高的治理水准上正常运转，有效地规避和降低了公司的各项经营风险。
在经营管理中，公司始终秉承“专业、务实、开放、创新”的宗旨，以“诚信文化”为核心，形成以“全程、全员、立体式”为主旋律的内控文化。公司董事会、监事会和高级管理层充分认识自身对内部控制所承担的责任，并培育公司良好的内部控制文化和风险管理理念，有效的防止了内控缺位、内控漏洞，让每位员工明确工作权限、责任和义务，切实将内控制度渗透、覆盖到各项业务全过程，强化员工警惕风险、识别风险、管理风险、合理承担风险的意识，使之成为员工自觉遵循的准则。
4.4.2 内部控制措施
按照信托公司内部控制管理要求，公司建立了清晰的内部控制目标和完善的内部控制制度，确保对风险的事前防范、事中控制、事后监督和检查纠正，形成操作、决策、稽核与评价相互监督和纠正的内部约束机制。
公司围绕控制环境、风险评估、控制流程、信息沟通和监督等内控要素进行内部控制系统和内部控制制度的建设,以合规性管理为基础，构建了从业务部门→法律合规部、审计稽核部→高级管理层→业务决策委员会→董事会风险控制委员会→董事会这一层层推进、层层把关的梯次式、立体型的内部控制管理体系，进一步完善公司全面风险管理机制，以最大限度控制和降低公司经营风险。
内控措施包括：
4.4.2.1严格分离。公司建立了健全的隔离墙制度，确保不同性质的资产相互独立，部门与人员设置分离，资产账户管理分离，会计核算分离，业务决策分离等。根据公司战略和业务需要，科学合理地设置公司内部组织机构，明确划分各部门的权利职责，信托业务部门与自营业务部门相互独立，业务人员不相互兼职，并由不同的高管人员分工管理。
4.4.2.2制度保障。公司以业务流程为主线，制定了各部门的业务流程和管理制度，公司所有的业务和管理活动都必须严格按制度和流程执行。
4.4.2.3合规管理。公司通过设立专门的机构——法律合规部，保证公司内部组成机构和人员对所有“有效规则”的遵守，这个“有效规则”既包括国家颁布的各项法律法规，也包括政府部门尤其是监管部门的部门规章和行政命令，还包括公司内部制订的各项业务和管理制度；强调“合规从高层做起”，大力进行合规文化建设，明确董事会、高级管理层直至每一位员工的合规职责，构建起层层负责、人人合规的合规风险管理体系，以降低法律及合规性风险。
4.4.2.4风险评估。公司对与经营相关的各种风险进行定期或不定期的评估，并通过风险评估确定内部控制的关键控制点，有针对性地采取各种风险防范与风险控制措施。
4.4.2.5内部审计。公司审计稽核部对公司的各项业务经营情况和管理工作定期开展专项检查和独立的稽核与审计工作，强化内部监督，以确保公司内部控制的合理性、完整性和有效性。
4.4.3监督评价与纠正
4.4.3.1建立多层次内控评价体系。一是股东层面，监事会履行对董事会和公司经营管理情况的监督职能；二是董事会层面，董事会及下设各专业委员会通过召开会议、书面审议等形式，对公司重大经营管理事项进行审议；三是公司管理层面，审计稽核部对公司内控情况定期进行审计，提出问题和整改意见；四是监察层面，公司风险控制委员会实施监督评价程序，督促相关部门和人员限期整改。
4.4.3.2强化内审职能。公司设立了独立于业务经营活动之外的审计稽核部，其职责是依据相关法律、法规对公司各项业务及工作流程进行稽核审计。通过对公司各项业务经营情况和管理工作定期开展专项检查和独立的稽核与审计，全面、准确地发现公司内控存在的缺陷与隐患，起到规范管理和风险预警的作用。
4.4.3.3建立法律监督辅助体系。公司设立的法律合规部通过对各项业务的交易结构、合同文本、项目材料的审查进行事前的审查及法律风险分析。
4.4.3.4重视外部监管。积极与监管部门沟通与协调，增强主动接受监督的自觉性，对于监管中提出的问题及时进行整改和落实，并将整改落实结果向监管部门及公司董事会做出报告，保证业务合法、规范运行。
4.5 风险管理概况
4.5.1 风险状况
4.5.1.1 信用风险状况
信用风险是公司经营过程中面临的主要风险，表现为委托人违约风险和交易对手违约所带来损失的风险。公司的信用风险压力主要表现在融资类、权益类投资信托业务以及固有资金的贷款类业务上。针对报告期内出现的交易对手违约事件的信托业务，公司积极采取多项措施化解风险，并在必要时采取法律手段予以解决。
4.5.1.2 市场风险状况
市场风险是公司在业务经营中所不可避免的因市场参数变动而产生的风险。从报告期业务情况看，公司面临的主要风险是贷款利率风险、同业竞争风险、投资环境变化风险和股价波动风险。截至报告期末，在公司完善市场风险管理体系的基础上，公司市场风险整体可控。
4.5.1.3 操作风险状况
操作风险表现为由于公司治理机制、内部控制失效，公司没有充分及时地做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时作出应有的反应，或作出的反应明显有失专业，公司没有履行勤勉尽职管理的业务。在公司的经营管理过程中，由于内部业务操作程序不完善或操作系统发生故障，业务人员未能充分获得准确的市场信息，不熟悉市场交易所涉及的法律规定，或者工作效率低下等都会带来操作风险。
报告期内，公司每项业务在尽职调查、受理、设计、审批、销售、执行和终止的全过程中都合法合规，按照程序操作。业务部门对项目的选择、初审和尽职调查工作，业务管理部门或业务决策委员会对项目的评审工作，高级管理层的项目审批工作都做到依法合规进行，各相关主体按照各自的职责在授权范围内独立运作。
4.5.1.4 其他风险状况
除上述风险外，公司还面临着政策风险、合规与法律风险、道德风险、声誉风险等。
政策风险是指国家宏观经济政策的调整可能对公司业务开展或经营成果造成的负面影响。报告期内，公司政策风险整体可控。
加强合规与法律风险管理是公司自身稳健经营、健康发展的内在需要。报告期内，公司合规与法律管理制度和流程得到有效执行，公司未因重大合规和法律问题受到监管处罚及重大财务损失。
道德风险是指由于公司内部人员蓄意违规、违法给公司带来损失的可能性。报告期内，公司未发生违法、违规现象，未出现较大差错和失误，未发生任何责任事故，道德风险整体可控。
声誉风险是指由于公司操作失误、违反有关规定、资产质量下降等不能按期兑付、不能向公众提供高质量的综合金融服务和管理不善等原因，对公司外部市场地位和声誉产生的消极和不良影响。报告期内，公司声誉风险整体可控。
4.5.2 风险管理
公司针对业务的不同阶段、不同风险特点，保证业务高效、安全、规范运营，针对信用风险、市场风险等可量化风险，严格实施限额控制；对合规风险、操作风险等非量化风险，明确岗位职责、制定精细化的业务操作流程，实施岗位和流程控制。动态修订和完善已有规章制度、业务流程、完善决策机制、细化制度执行力。
4.5.2.1 信用风险管理
对于信用风险，公司采取不同的方法和政策来进行管理，以降低信用风险发生的可能性和危害程度。信用风险管理的原则及主要控制手段包括：
（1）加强事前对交易对手及保证人的尽职调查。为尽量减少由于资料失真对信用风险评估所带来的重大负面影响，公司注重对信托项目或交易对手的尽职调查工作。一方面由投资评估团队开展现场尽职调查，另一方面聘请外部专业机构开展交易对手财务尽职调查和法律尽职调查，评估项目是否存在风险。
（2）制定完备的贷款业务流程。在项目评审过程中，前、中、后台以及管理层、决策层对项目风险层层把关。其中，对自有资金的贷款项目进行授权限额管理，董事会授权公司业务决策委员会对5,000万元（含5,000万元）以下自有资金贷款项目进行决策。
（3）注重决策过程及项目实施条件的落实。项目决策过程中，充分评估交易对手的履约能力，通过对项目的分析及未来现金流的预测，确定合理的贷款规模及比例；认真落实贷款担保措施，选择信誉卓著的担保机构，要求提供变现能力强的抵押物，并确定合理的抵押率；引入金融机构信用、政府信用、财产抵押、权利质押等担保方式，将融资主体的信用风险进行分散和转移；有条件通过的业务项目，相关业务部门必须落实全部条件，并将落实情况报告业务决策办审核同意后才能实施。
（4）进行贷款组合管理，确保贷款不过于集中在某个特定的行业或某个特定的地区，保证贷款组合足够分散。
（5）对运行中的项目交易对手进行动态管理，关注交易对手的履约能力及履约意愿。
（6）加强贷后监管。通过账户管理，监控项目本身的现金流，作为履约的主要资金来源；进行贷后调查，发现问题，及时采取应对措施；对贷后出现逾期或可能出现逾期情形的项目，公司制定了相应的报告管理程序，一方面及时启动财产保全措施，另一方面通过与项目单位及时沟通，确保资金安全。
（7）公司根据《资产风险五级分类管理办法》的规定，对风险资产进行五级分类，按照风险的暴露程度计提资产减值准备；对不良资产或可能出现的风险资产按季提取专项准备；从税后利润中按年提取信托赔偿准备，各项准备金提取率都达到了100%，增强了抗风险能力。
4.5.2.2 市场风险管理
市场风险管理是识别、评估、决策、监控、报告和处置市场风险的全过程，其目标是通过市场风险控制在公司可承受的合理范围内，实现经风险调整后的收益最大化。报告期内，公司科学合理地设置利率，并在合同中标明，随利率同比浮动或保持不变，从而减轻利率变化对公司盈利能力和财务状况的影响；在证券市场,公司运用分散投资和组合投资的策略，达到降低价格风险的目标;对于委托理财市场竞争，公司主要是在有效控制风险前提下，提高包括项目赢利能力、尽职服务能力等综合理财能力，以降低市场风险。
4.5.2.3 操作风险管理
公司在报告期内，对各类业务规章制度和操作规程进行了较大的修订，进一步完善了前、中、后台的风险控制体系，使之更加系统化、规范化；公司倡导并推动风险文化建设，通过对员工的培训，增进全员操作风险意识；按照监管部门要求，开展案件防控和内控制度执行年活动，增强对操作风险、道德风险防范的主动性和自觉性，有效避免了操作风险。
4.5.2.4 其他风险管理
报告期内，公司通过加强对宏观政策和监管规定的调查研究，加强与监管部门和行业间的沟通、联系，以尽可能准确地判断分析宏观政策和监管政策的未来趋势，来管理政策风险。
（1）对于流动性风险的管理，公司突出现金流量管理在公司经营活动中的重要性，加强对运作项目的现金流量管理，对存续项目采用较为先进的风险压力测试手段进行压力测试，做好现金流量的测试和安排，保证存续项目正常运行。
（2）对于合规法律风险的管理，公司建立了完善的合同管理办法，对公司所签署的合同文本由业务操作部门、法律合规部门、业务操作部门分管领导及法定代表人进行层层审核把关，避免因合同内容的法律缺陷而形成法律纠纷；对于公司创新产品，法律合规部全程参与项目的论证、合同的起草、完善，并根据有关法律、法规及政策对新产品进行法律风险分析，为公司决策提供法律意见和法律保障。
（3）对于声誉风险的管理，公司制定了《突发公共事件应急预案》,通过风险评估正确识别信用、市场、操作、流动性风险中可能威胁公司声誉的风险因素；确保开展的信托业务按期兑付信托本金、分配信托收益；强化声誉风险管理培训，确保及时处理投诉和建议；及时改正监管过程中发现的问题，维护公司声誉。
（4）对于道德风险的管理，公司一贯秉承“诚信为本”原则，强化人才队伍建设，通过各种形式的业务学习、培训以及职业信托经理人道德教育，逐步提高员工综合素质，规避道德风险的发生。
5. 报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1 会计师事务所审计结论
审 计 报 告
瑞华审字[2014]第01560005号
2024年澳门原料免费网大全全体股东：
我们审计了后附的2024年澳门原料免费网大全（以下简称“华宸信托公司”）的财务报表，包括2013年12月31日公司的资产负债表，2013年度公司的利润表、现金流量表和股东权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是华宸信托公司管理层的责任。这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，上述财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了2024年澳门原料免费网大全2013年12月31日公司的财务状况以及2013年度公司的经营成果和现金流量。
|
瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）
|
中国注册会计师：
|
|
中国·北京
|
中国注册会计师：
|
|
|
二〇一四年三月十日
|
5.1.2 资产负债表
|
资产负债表
|
|||
|
2013年12月31日
|
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|
编制单位：2024年澳门原料免费网大全
|
|
金额单位：人民币元
|
|
|
项 目
|
注释
|
年末余额
|
年初余额
|
|
资产：
|
|
|
|
|
货币资金
|
八、1
|
19,128,889.42
|
55,551,945.06
|
|
存放同业款项
|
|
|
|
|
贵金属
|
|
|
|
|
拆出资金
|
|
|
|
|
交易性金融资产
|
|
|
|
|
衍生金融资产
|
|
|
|
|
买入返售金融资产
|
八、2
|
|
277,000,000.00
|
|
应收股利
|
八、3
|
|
|
|
应收账款
|
八、4
|
25,173,937.45
|
46,387,631.78
|
|
其他应收款
|
八、5
|
145,214,772.49
|
3,893,428.92
|
|
发放贷款及垫款
|
八、6
|
68,000,000.00
|
95,000,000.00
|
|
可供出售金融资产
|
八、7
|
538,526,050.83
|
515,683,315.54
|
|
持有至到期投资
|
|
|
|
|
长期股权投资
|
八、8
|
119,012,055.04
|
132,572,037.13
|
|
投资性房地产
|
|
|
|
|
固定资产原值
|
八、9
|
45,161,313.21
|
45,096,162.21
|
|
减：累计折旧
|
八、9
|
19,669,159.41
|
17,625,559.98
|
|
固定资产净值
|
八、9
|
25,492,153.80
|
27,470,602.23
|
|
在建工程
|
|
|
|
|
无形资产
|
八、10
|
472,523.33
|
540,503.33
|
|
递延所得税资产
|
八、11
|
40,363,838.96
|
23,338,922.63
|
|
其他资产
|
八、12
|
252,781.39
|
328,358.23
|
|
资产总计
|
|
981,637,002.71
|
1,177,766,744.85
|
|
负债：
|
|
|
|
|
向中央银行借款
|
|
|
|
|
同业及其他金融机构存放款
|
|
|
|
|
拆入资金
|
|
|
|
|
交易性金融负债
|
|
|
|
|
衍生金融负债
|
|
|
|
|
卖出回购金融资产款
|
|
|
|
|
吸收存款
|
|
|
|
|
应付职工薪酬
|
八、14
|
28,240,655.83
|
31,932,037.97
|
|
应交税费
|
八、15
|
8,092,959.71
|
46,917,234.98
|
|
应付利息
|
|
|
|
|
应付股利
|
八、16
|
27,496,711.59
|
220,000,000.00
|
|
其他应付款
|
八、17
|
34,386,235.49
|
30,413,230.33
|
|
预计负债
|
|
|
|
|
应付债券
|
|
|
|
|
递延所得税负债
|
八、11
|
|
|
|
其他负债
|
八、18
|
8,428,304.55
|
8,428,304.55
|
|
负债合计
|
|
106,644,867.17
|
337,690,807.83
|
|
所有者权益（或股东权益）：
|
|
|
|
|
实收资本（股本）
|
八、19
|
572,000,000.00
|
572,000,000.00
|
|
资本公积
|
八、20
|
-6,260,073.12
|
-56,146,337.35
|
|
减：库存股
|
|
|
|
|
盈余公积
|
八、21
|
80,470,481.14
|
79,300,292.46
|
|
一般风险准备
|
八、22
|
53,649,125.43
|
43,596,097.79
|
|
未分配利润
|
八、23
|
175,132,602.09
|
201,325,884.12
|
|
所有者权益合计
|
|
874,992,135.54
|
840,075,937.02
|
|
负债和股东权益总计
|
|
981,637,002.71
|
1,177,766,744.85
|
|
财务报表由以下人士签署：
|
|||
|
单位负责人：刘晓兵 主管会计工作负责人：杨新良 会计机构负责人：王爱钧
|
|||
5.1.3 利润表
|
利润表
|
|||
|
2013年度
|
|||
|
编制单位：2024年澳门原料免费网大全
|
|
|
金额单位：人民币元
|
|
项 目
|
注释
|
本年金额
|
上年金额
|
|
一、营业收入
|
|
215,500,193.89
|
306,737,071.09
|
|
利息净收入
|
八、24
|
15,978,018.80
|
-6,099,447.85
|
|
其中：利息收入
|
八、24
|
16,055,952.13
|
13,938,935.63
|
|
利息支出
|
八、24
|
77,933.33
|
20,038,383.48
|
|
手续费及佣金净收入
|
八、25
|
189,476,264.03
|
204,361,379.19
|
|
其中：手续费及佣金收入
|
八、25
|
196,705,721.31
|
218,303,869.56
|
|
手续费及佣金支出
|
八、25
|
7,229,457.28
|
13,942,490.37
|
|
投资收益（亏损以“－”号填列）
|
八、26
|
9,544,943.06
|
106,866,566.75
|
|
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
|
八、26
|
-1,009.17
|
-9,435,288.09
|
|
公允价值变动收益（亏损以“－”号填列）
|
|
|
|
|
汇兑收益（亏损以“－”号填列）
|
|
|
|
|
其他业务收入
|
|
500,968.00
|
1,608,573.00
|
|
二、营业支出
|
|
214,624,023.85
|
98,638,254.82
|
|
营业税金及附加
|
八、27
|
13,127,315.05
|
19,715,268.18
|
|
业务及管理费
|
八、28
|
66,250,901.30
|
78,585,286.68
|
|
资产减值损失
|
八、29
|
134,929,636.06
|
|
|
其他业务成本
|
|
316,171.44
|
337,699.96
|
|
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
|
|
876,170.04
|
208,098,816.27
|
|
加：营业外收入
|
八、30
|
1,546,000.00
|
1,457.69
|
|
减：营业外支出
|
八、31
|
104,810.00
|
543,590.58
|
|
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
|
|
2,317,360.04
|
207,556,683.38
|
|
减：所得税费用
|
八、32
|
-9,384,526.77
|
40,842,863.90
|
|
五、净利润（净亏损以“－”号填列）
|
|
11,701,886.81
|
166,713,819.48
|
|
财务报表由以下人士签署：
|
|||
|
单位负责人：刘晓兵 主管会计工作负责人：杨新良 会计机构负责人：王爱钧
|
|||
5.1.4 所有者权益变动表
|
所有者权益变动表
|
|||||||||||||||||||
|
2013年度
|
|||||||||||||||||||
|
编制单位：2024年澳门原料免费网大全
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金额单位：人民币元
|
|||||||||
|
本年金额
|
|||||||||||||||||||
|
项 目
|
实收资本
（或股本） |
资本公积
|
减：库存股
|
专项储备
|
盈余公积
|
一般风险准备
|
未分配利润
|
其他
|
小计
|
少数股东权益
|
所有者权益合计
|
||||||||
|
一、上年年末余额
|
572,000,000.00
|
-56,146,337.35
|
|
|
79,300,292.46
|
43,596,097.79
|
201,325,884.12
|
|
840,075,937.02
|
|
840,075,937.02
|
||||||||
|
加：会计政策变更
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
前期差错更正
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
二、本年年初余额
|
572,000,000.00
|
-56,146,337.35
|
|
|
79,300,292.46
|
43,596,097.79
|
201,325,884.12
|
|
840,075,937.02
|
|
840,075,937.02
|
||||||||
|
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）
|
|
49,886,264.23
|
|
|
1,170,188.68
|
10,053,027.64
|
-26,193,282.03
|
|
34,916,198.52
|
|
34,916,198.52
|
||||||||
|
（一）净利润
|
|
|
|
|
|
|
11,701,886.81
|
|
11,701,886.81
|
|
11,701,886.81
|
||||||||
|
（二）其他综合收益
|
|
49,886,264.23
|
|
|
|
|
|
|
49,886,264.23
|
|
49,886,264.23
|
||||||||
|
综合收益小计
|
|
49,886,264.23
|
|
|
|
|
11,701,886.81
|
|
61,588,151.04
|
|
61,588,151.04
|
||||||||
|
（三）所有者投入和减少资本
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、所有者投入资本
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、股份支付计入所有者权益的金额
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（四）专项储备提取和使用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、提取专项储备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、使用专项储备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（五）利润分配
|
|
|
|
|
1,170,188.68
|
10,053,027.64
|
-37,895,168.84
|
|
-26,671,952.52
|
|
-26,671,952.52
|
||||||||
|
1、提取盈余公积
|
|
|
|
|
1,170,188.68
|
|
-1,170,188.68
|
|
|
|
|
||||||||
|
其中：法定盈余公积
|
|
|
|
|
1,170,188.68
|
|
-1,170,188.68
|
|
|
|
|
||||||||
|
任意盈余公积
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
储备基金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
企业发展基金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利润归还投资
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、提取一般风险准备
|
|
|
|
|
|
10,053,027.64
|
-10,053,027.64
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、所有者（或股东）的分配
|
|
|
|
|
|
|
-26,671,952.52
|
|
-26,671,952.52
|
|
-26,671,952.52
|
||||||||
|
4、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（六）所有者权益内部结转
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、资本公积转增资本（或股本）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、盈余公积转增资本（或股本）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、盈余公积弥补亏损
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
4、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
四、本年年末余额
|
572,000,000.00
|
-6,260,073.12
|
|
|
80,470,481.14
|
53,649,125.43
|
175,132,602.09
|
|
874,992,135.54
|
|
874,992,135.54
|
||||||||
|
|
|||||||||||||||||||
|
上年金额
|
|||||||||||||||||||
|
项 目
|
实收资本
（或股本） |
资本公积
|
减：库存股
|
专项储备
|
盈余公积
|
一般风险准备
|
未分配利润
|
其他
|
小计
|
少数股东权益
|
所有者权益合计
|
||||||||
|
一、上年年末余额
|
572,000,000.00
|
-51,959,821.17
|
|
|
62,628,910.51
|
35,260,406.82
|
359,619,137.56
|
|
977,548,633.72
|
|
977,548,633.72
|
||||||||
|
加：会计政策变更
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
前期差错更正
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
二、本年年初余额
|
572,000,000.00
|
-51,959,821.17
|
|
|
62,628,910.51
|
35,260,406.82
|
359,619,137.56
|
|
977,548,633.72
|
|
977,548,633.72
|
||||||||
|
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）
|
|
-4,186,516.18
|
|
|
16,671,381.95
|
8,335,690.97
|
-158,293,253.44
|
|
-137,472,696.70
|
|
-137,472,696.70
|
||||||||
|
（一）净利润
|
|
|
|
|
|
|
166,713,819.48
|
|
166,713,819.48
|
|
166,713,819.48
|
||||||||
|
（二）其他综合收益
|
|
-4,186,516.18
|
|
|
|
|
|
|
-4,186,516.18
|
|
-4,186,516.18
|
||||||||
|
综合收益小计
|
|
-4,186,516.18
|
|
|
|
|
166,713,819.48
|
|
162,527,303.30
|
|
162,527,303.30
|
||||||||
|
（三）所有者投入和减少资本
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、所有者投入资本
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、股份支付计入所有者权益的金额
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（四）专项储备提取和使用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、提取专项储备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、使用专项储备
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（五）利润分配
|
|
|
|
|
16,671,381.95
|
8,335,690.97
|
-325,007,072.92
|
|
-300,000,000.00
|
|
-300,000,000.00
|
||||||||
|
1、提取盈余公积
|
|
|
|
|
16,671,381.95
|
|
-16,671,381.95
|
|
|
|
|
||||||||
|
其中：法定盈余公积
|
|
|
|
|
16,671,381.95
|
|
-16,671,381.95
|
|
|
|
|
||||||||
|
任意盈余公积
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
储备基金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
企业发展基金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利润归还投资
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、提取一般风险准备
|
|
|
|
|
|
8,335,690.97
|
-8,335,690.97
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、所有者（或股东）的分配
|
|
|
|
|
|
|
-300,000,000.00
|
|
-300,000,000.00
|
|
-300,000,000.00
|
||||||||
|
4、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
（六）所有者权益内部结转
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
1、资本公积转增资本（或股本）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2、盈余公积转增资本（或股本）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
3、盈余公积弥补亏损
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
4、其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
四、本年年末余额
|
572,000,000.00
|
-56,146,337.35
|
|
|
79,300,292.46
|
43,596,097.79
|
201,325,884.12
|
|
840,075,937.02
|
|
840,075,937.02
|
||||||||
|
财务报表由以下人士签署：
|
|||||||||||||||||||
|
单位负责人：刘晓兵 &nnbsp;
|
|
|
主管会计工作负责人：杨新良
|
|
|
|
会计机构负责人：王爱钧
|
||||||||||||
5.2 信托资产
5.2.1 信托项目资产负债汇总表
编制单位：2024年澳门原料免费网大全 单位：人民币万元
|
信托资产
|
期末余额
|
期初余额
|
信托负债和信托权益
|
期末余额
|
期初余额
|
|
信托资产：
|
|
|
信托负债：
|
|
|
|
货币资金
|
23,586.03
|
49,777.30
|
应付受托人报酬
|
2,528.74
|
615.47
|
|
应收款项
|
8,503.88
|
8,818.73
|
应付托管费
|
0.00
|
89.62
|
|
交易性金融资产
|
0.00
|
0.00
|
应付受益人收益
|
138.48
|
506.30
|
|
可供出售金融资产
|
0.00
|
0.00
|
应交税费
|
0.00
|
0.00
|
|
买入返售金融资产
|
416,380.00
|
448,905.00
|
应付销售服务费
|
4.02
|
0.00
|
|
持有至到期投资
|
50,000.00
|
0.00
|
其他应付款项
|
15,134.09
|
340.77
|
|
长期股权投资
|
39,000.00
|
271,700.00
|
预计负债
|
0.00
|
0.00
|
|
发放贷款
|
698,395.00
|
834,615.00
|
其他负债
|
0.00
|
0.00
|
|
长期应收款
|
35,490.00
|
36,305.03
|
信托负债合计
|
17,805.33
|
1,552.16
|
|
固定资产
|
0.00
|
0.00
|
信托权益：
|
0.00
|
0.00
|
|
长期待摊费用
|
0.00
|
0.00
|
实收信托
|
1,232,930.00
|
1,624,969.03
|
|
其他资产
|
0.00
|
0.00
|
资本公积
|
0.00
|
0.00
|
|
减：资产减值准备
|
0.00
|
0.00
|
未分配利润
|
20,619.58
|
23,599.87
|
|
投资性房地产
|
0.00
|
0.00
|
信托权益合计
|
1,253,549.58
|
1,648,568.89
|
|
信托资产总计
|
1,271,354.91
|
1,650,121.06
|
信托负债及信托权益总计
|
1,271,354.91
|
1,650,121.06
|
公司负责人：刘晓兵 会计机构负责人：王爱钧 主管会计：高智慧
5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位：2024年澳门原料免费网大全 单位：人民币万元
|
项目
|
本年金额
|
上年金额
|
|
1.营业收入
|
166,621.02
|
177,468.89
|
|
1.1利息收入
|
146,185.70
|
111,926.62
|
|
1.2投资收益
|
20,435.32
|
65,542.27
|
|
1.3公允价值变动损益
|
-
|
-
|
|
1.4租赁收入
|
-
|
-
|
|
1.6其它收入
|
-
|
-
|
|
2.营业支出
|
23,602.53
|
26,114.95
|
|
3.信托净利润
|
143,018.50
|
151,353.94
|
|
4.其它综合收益
|
-
|
-
|
|
5.扣除资产减值准备前的信托利润
|
143,018.50
|
151,353.94
|
|
6. 减：资产减值损失
|
-
|
-
|
|
7.扣除资产减值准备后的信托利润
|
143,018.50
|
151,353.94
|
|
8. 加：期初未分配信托利润
|
23,599.87
|
22,473.03
|
|
9.可供分配的信托利润
|
166,618.36
|
173,826.97
|
|
10. 减：本期已分配信托利润
|
145,998.79
|
150,227.10
|
|
11.期末未分配信托利润
|
20,619.58
|
23,599.87
|
公司负责人：刘晓兵 会计机构负责人：杨新良 主管会计：高智慧
6. 会计报表附注
6.1 报告年度会计报表的编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化
2013年度本公司会计报表的编制基准、会计政策、会计估计和核算方法无变化
6.2 或有事项说明
2013年度本公司没有或有事项业务发生。
6.3 重要资产转让及出售的说明
2013年度公司无重要资产转让、出售业务发生。
6.4. 会计报表中重要事项的明细资料
6.4.1 披露自营资产经营情况
6.4.1.1 按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数。
单位：人民币万元
|
信用风险资产五级分类
|
正常类
|
关注类
|
次级类
|
可疑类
|
损失类
|
资产合计
|
不良资产合计
|
不良资产率（％）
|
|
期初数
|
73,731.54
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
300.00
|
74,031.54
|
300.00
|
0.25
|
|
期末数
|
33,233.15
|
567.14
|
0.00
|
0.00
|
300.00
|
34,100.29
|
300.00
|
0.88
|
注：1、不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类
6.4.1.2资产减值准备情况
|
|
|
|
|
单位：人民币万元
|
|
|
|
期初数
|
本期计提
|
本期转回
|
本期核销
|
期末数
|
|
贷款损失准备
|
|
|
|
|
|
|
一般准备
|
|
|
|
|
|
|
专项准备
|
|
|
|
|
|
|
可供出售金融资产减值准备
|
|
|
|
|
|
|
持有至到期投资减值准备
|
|
|
|
|
|
|
长期股权投资减值准备
|
|
|
|
|
|
|
坏账准备
|
300.00
|
11.34
|
|
|
311.34
|
|
投资性房地产减值准备
|
|
|
|
|
|
6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数。
单位：人民币万元
|
项目
|
自营股票
|
基金
|
债券
|
长期股权投资
|
|
期初数
|
18,899.93
|
0
|
25,948.40
|
13,257.20
|
|
期末数
|
10,284.18
|
27,318.34
|
9,950.08
|
11,901.21
|
6.4.1.4前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。（按公司拥有权益比例从大到小顺序排列）
|
企业名称
|
占被投资企业权益的比例
|
主要经营活动
|
投资收益（万元）
|
|
1、华宸未来基金管理有限公司
|
40.00%
|
证券业务
|
-1,009.17
|
|
2、恒泰证券有限责任公司
|
4.47%
|
证券业务
|
196.40
|
|
3、内蒙古银行
|
0.035%
|
金融服务
|
0
|
注1：华宸未来基金管理有限公司注册资本20,000万元人民币，系本公司与咸阳步长医药科技发展有限公司和未来资产基金管理公司共同出资设立，我公司出资8000万元，占比40%，不能对该公司实施控制，按权益法核算，公司于2012年6月20日成立并取得营业执照。
6.4.1.5 前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。（从大到小顺序排列，单位万元）
|
企业名称
|
贷款金额
|
占总额比例%
|
还款情况
|
|
商都县民宇水泥有限公司
|
2,000
|
29.41
|
去年发放贷款，属于正常类贷款
|
|
内蒙古亨利食品工业有限公司
|
1,800
|
26.47
|
去年发放贷款，属于正常类贷款
|
|
内蒙古科技大学附属中学
|
1,500
|
22.06
|
本年新发放贷款，属于正常类贷款
|
|
中国核工业集团公司二0二厂职工医院
|
1,500
|
22.06
|
本年新发放贷款，属于正常类贷款
|
|
合 计
|
6,800
|
100
|
|
6.4.1.6公司表外业务情况
本公司无表外业务。
6.4.1.7公司当年的收入结构
单位：人民币万元
|
收入结构
|
金额
|
占比（%）
|
|
手续费及佣金收入
|
19,670.57
|
87.68
|
|
其中：信托手续费收入
|
19,670.57
|
87.68
|
|
利息收入
|
1,605.60
|
7.16
|
|
其他业务收入
|
50.10
|
0.22
|
|
其中：计入信托业务收入部分
|
0
|
0
|
|
投资收益
|
954.49
|
4.25
|
|
其中：股票投资收益
|
-803.72
|
-3.58
|
|
股权投资收益
|
-812.77
|
-3.62
|
|
债券投资收益
|
694.03
|
3.09
|
|
其他投资收益
|
1,876.95
|
8.37
|
|
公允价值变动收益
|
0
|
0
|
|
营业外收入
|
154.60
|
0.69
|
|
收入合计
|
22,435.36
|
100
|
6.4.2 披露信托资产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
|
信托资产
|
期初数（万元）
|
期末数（万元）
|
|
集 合
|
596,066.68
|
553091.31
|
|
单 一
|
1,054,054.37
|
718,263.60
|
|
财产权
|
|
|
|
合 计
|
1,650,121.05
|
1,271,354.91
|
6.4.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
|
主动管理型信托资产
|
期初数（万元）
|
期末数（万元）
|
|
证券投资类
|
|
|
|
股权投资类
|
278,440.12
|
289,820.98
|
|
融资类
|
1,109,448.50
|
681,628.79
|
|
事务管理类
|
|
|
|
合 计
|
1,387,888.62
|
971,449.77
|
6.4.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
|
被动管理型信托资产
|
期初数（万元）
|
期末数（万元）
|
|
证券投资类
|
|
|
|
股权投资类
|
|
|
|
融资类
|
262,232.43
|
299,905.14
|
|
事务管理类
|
|
|
|
合 计
|
262,232.43
|
299,905.14
|
6.4.2.2本年度已清算结束信托项目99个，实收信托合计金额881,132.03万元、加权平均实际年化收益率8.92%。
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。
|
已清算结束信托项目
|
项目个数
|
合计金额（万元）
|
加权平均实际年化收益率
|
|
集合类
|
19
|
219,655
|
10.41%
|
|
单一类
|
80
|
661,477.03
|
8.44%
|
|
财产管理类
|
|
|
|
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
|
已清算结束信托项目
|
项目个数
|
合计金额（万元）
|
信托报酬率
|
加权平均
实际年化收益率
|
|
证券投资类
|
|
|
|
|
|
股权投资类
|
7
|
179,901.28
|
0.77%
|
7.34%
|
|
融资类
|
46
|
409,105.00
|
1.72%
|
8.90%
|
|
事务管理类
|
|
|
|
|
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
|
已清算结束信托项目
|
项目个数
|
合计金额（万元）
|
信托报酬率
|
加权平均
实际年化收益率
|
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证券投资类
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股权投资类
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融资类
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46
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292,125.75
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0.34%
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10.15%
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事务管理类
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6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、合计金额。
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新增信托项目
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项目个数
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合计金额（万元）
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集合类
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17
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235,645
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单一类
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38
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346,023
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财产管理类
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新增合计
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55
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581,668
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其中：主动管理型
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45
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451,735
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被动管理型
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10
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129,933
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6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）
本公司以诚实、信用、谨慎、有效管理为原则，在有效防范和着力控制风险的前提下，以受益人的利益最大化为宗旨，恪尽职守地处理各项信托事务，管理信托财产。加强信托项目的后期跟踪管理工作，及时向委托人、受益人披露有关信息，到期信托本金均如期或提前兑付，应分配的信托收益均如期支付受益人。截至2013年末，公司未发生因本公司自身责任而导致信托财产损失的情况。
6.5 关联方关系及其交易披露
6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
本年无关联方交易。
6.6 会计制度的披露
本公司固有业务和信托业务分别于2008年和2010年开始执行财政部2006年2月15日颁布的《企业会计准则》。
7. 财务情况说明书
7.1 利润实现情况和分配情况
公司实现净利润1,170.19万元。根据《2024年澳门原料免费网大全章程》依次进行利润分配，按当年税后利润的10%提取法定盈余公积117.02万元；按当年税后利润的5%提取信托赔偿准备58.51万元。
7.2 主要财务指标
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指标值
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资本利润率 (%)
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1.36
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加权年化信托报酬率(%)
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1.08
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人均净利润(万元)
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11.36
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注： 资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%
加权年化信托报酬率＝（信托项目1的实际年化信托报率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报率×信托项目2的实收信托……信托项目n的实际年化信托报率×信托项目n的实收信托）/（信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托……n的实收信托实收信托）×100%
人均净利润＝净利润/平均人数
平均值采取年初、末余额简单平均法。
公式为：a(平均)=（年初数+年末数）/2
7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
本公司无其他对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
8 特别事项简要揭示
8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因
2012年12月6日，公司向内蒙古银监局提出《关于变更股权及调整股权结构、修改公司章程的申请》。2012年12月24日，内蒙古银监局正式受理《关于2024年澳门原料免费网大全变更股权及调整股权结构、修改公司章程的申请》，并正式签发《行政许可事项受理通知书》。2012年12月28日，内蒙古银监局向中国银监会提交了《关于对2024年澳门原料免费网大全股权变更及修改〈公司章程〉初审情况的报告》。2013年5月28日，公司获得了中国银监会《关于2024年澳门原料免费网大全股权变更及修改章程的批复》。2013年6月26日，经呼和浩特市工商局核准，公司完成了股权结构调整及修改公司章程的工商变更工作。
调整前，公司股东名称、出资额以及所占注册资本比例为：
内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会
出资额：人民币28714万元，占注册资本的比例为50.2%。
湖南华菱钢铁集团有限责任公司
出资额：人民币28000万元，占注册资本的比例为48.95%。
呼和浩特市财政局
出资额：人民币286万元，占注册资本的比例为0.5%。
巴彦淖尔市国有资金资产监督管理局
出资额：人民币100万元，占注册资本的比例为0.175%。
天津众兴煤炭集团有限责任公司
出资额：人民币100万元，占注册资本的比例为0.175%。
调整后，公司股东名称、出资额以及所占注册资本比例为：
包头钢铁（集团）有限责任公司
出资额：人民币20878万元，占注册资本的比例为36.5%。
中国大唐集团资本控股有限公司
出资额：人民币18562万元，占注册资本的比例为32.45%。
内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会
出资额：人民币17274万元，占注册资本的比例为30.2%。
呼和浩特市财政局
出资额：人民币286万元，占注册资本的比例为0.5%。
巴彦淖尔市国有资金资产监督管理局
出资额：人民币100万元 占注册资本的比例为0.175%。
天津众兴煤炭集团有限责任公司
出资额：人民币100万元，占注册资本的比例为0.175%。
8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
根据中国银监会《关于2024年澳门原料免费网大全股权变更及修改章程的批复》 ([2013]256号文),公司原股东湖南华菱钢铁集团有限责任公司退出,新引进了包头钢铁(集团)有限责任公司和中国大唐集团资本控股有限公司为战略投资者。公司于2013年11月22日召开股权调整后首次股东会会议、第四届董事会第一次会议及第四届监事会第一次会议，选举刘玉瀛、栗宝卿、王温、甄学军、宋弘、张瑞平为新一届董事会董事，郝占魁、范勇宏为新一届董事会独立董事，张世宏、郝润宝、李独奇为第四届监事会监事，姬文昌为第四届监事会职工监事，聘任甄学军为总经理，宋弘为副总经理兼财务总监，向旭平、范永胜、于建琳为副总经理。截止到2013年12月31日，刘玉瀛、栗宝卿、宋弘、张瑞平四人的董事任职资格，郝占魁、范勇宏的独立董事任职资格，宋弘、向旭平、范永胜、于建琳的高级管理人员的任职资格已上报银监部门等待核准。
8.3公司的重大未决诉讼事项
固有：报告期内，公司固有业务无重大未决诉讼事项。
信托：
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个
数
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金额
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发生时间
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诉讼对象/起诉人
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起
诉
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1
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248,138,050.00元
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2013年9月22日
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内蒙古巨力实业集团有限责任公司、张义林、那仁达来、白乌仁、鄂尔多斯市天泰房地产开发有限责任公司、巴彦淖尔市兴园物流产业发展有限公司、巴彦淖尔市临河区国有资产管理局、巴彦淖尔市巨力城市建设开发有限公司、巴彦淖尔市宏远投资咨询有限公司、巴彦淖尔市兴园农牧园林科技开发有限公司、乌东其木格、巴音斯仁、张满仓、刘巧云、蔡峰、陈洁、郑春霞
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被
诉
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无
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8.4 对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告
无
8.5 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
无
8.6整改情况
无
8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
简要内容：关于公司聘用的会计师事务所更名的信息披露
披露时间：2014年1月22日
所披露的媒体及其版面：金融时报，第7版
8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无
9、 公司监事会意见
报告期内，股权调整工作取得了成果，为公司战略资源的重构和优化、业务的转型和发展奠定了非常好的基础；公司依法合规经营，符合监管要求，管理效率较高。年度财务报告真实、可信，公允地反映了公司2013年度的财务状况、经营成果和现金流量，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
2024年澳门原料免费网大全
2014-5-7