《华宸●青岛裕龙檀顶山项目特定资产收益权集合资金信托计划》信托资金管理报告（2017年三季度）

尊敬的受益人：

2024年澳门原料免费网大全于2016年2月4日设立了“华宸·青岛裕龙檀顶山项目特定资产收益权集合资金信托计划”（以下简称“本信托”）。作为受托人，现就本信托成立至2017年9月30日的信托事务向受益人报告如下，并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。

一、项目运行情况

1、概况

成立日：2016年2月4日。

信托规模：人民币28920万元，分3次发行。

信托期限：24个月，如延长期限需召开受益人大会表决。

至检查日，项目1年期贷款本息已全部结清，剩余本金19990万元。

2、用途

信托资金用于受让永基地产在青岛市开发并持有的裕龙·檀顶山项目在建工程以及对应土地的特定资产收益权，资金用于永基地产在青岛市开发的“裕龙·檀顶山”项目（原拜泉路片区项目）的开发建设工作。

3、项目工程进度

项目住宅部分已完工交房，办公楼部分尚未交房，办公楼预计年底交房。

4、资金使用情况

该项目信托资金于2016年2月5日-3月10日期间通过华夏银行青岛分行监管账户分4笔划转给项目建设单位“青岛东雍经济发展有限公司”，资金流向严格按照合同约定划转。

5、信托财产专户开立情况

在信托计划成立前，受托人为本信托开立了信托财产专户，开户银行为中国银行呼和浩特市大学东路支行，账号为150844779709。

二、融资主体基本情况及高管变动情况

青岛永基地产有限公司是一家民营房地产开发企业，是由裕龙集团有限公司全资成立的项目公司，负责开发青岛拜泉路片区改造项目。公司于2011年成功竞拍位于青岛市北区（原四方区）重庆南路45号地块，并为该地块开发进行准备前期工作。公司于2010年取得房地产开发暂定资质证书，但其股东裕龙集团具备多年的地产开发经验，取得房地产开发二级资质证书。房地产开发业务一直都是裕龙集团有限公司的重要业务板块，多年来裕龙集团开发了包括裕龙科技公寓、裕龙大厦、裕龙国际中心等多个标志性楼盘，累计开发面积超过70万平米，积累了丰富的地产开发经验。

公司内部股东及高管人员未有变动。

三、融资主体的财务状况

青岛永基地产2012年初竞拍土地成功后，项目开始进入建设期。2017年9月末货币资金余额2765万元，主要是销售回款沉淀，预付帐款余额6603万元，全部为预付工程款，存货127765万元，主要为项目土地出让金、印花税、拆迁补偿费等。预收帐款全部为销售房款，借款科目中全部为信托贷款。由于企业为项目公司，目前项目尚未完全交付，预收帐款未计入利润，因此企业利润表为负数。

截至2017年9月30日，企业报表显示企业总资产为1,371,588,774.56元，负债914,245,769.99元，所有者权益457,343,004.57元,较年初未有较大变动,其担保人裕龙集团总资产为8,063,922,071.58元，负债4,405,204,188.66元，所有者权益3,658,717,882.92元。

四、项目销售情况

裕龙檀顶山项目经网上房地产查询，至检查日，项目销售情况如下：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

五、抵押物状况

抵押物为项目在建工程，其中住宅306套，办公楼23套，商业网点53套，合计抵押面价83315.56㎡，评估总价71378.02万元。

随着项目销售的不断推进，企业陆续向我司提出部分撤押申请，按照《抵押合同》及《抵押合同补充协议》相关条款的约定,我司已累计撤押6次，本息抵押率由最初的48.46%降至29.94%。

根据周边中介及网上二手房报价汇总，该楼盘售价近一年内呈现上升趋势，最新均价为19241元/平米，该售价相对周边楼盘偏低，该楼盘后期升值空间巨大。

 

 

 

 

 

 

 

 

六、信托计划的管理

1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户，建立了单独的会计账户进行管理和核算。

2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守，履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，制订了一系列制度，并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位，以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。

3、截止2017年9月30日，信托计划资金无任何挪用情况发生，项目按照有关信托文件运行正常，且没有发生能够影响信托财产安全及受益人利益的其他情况。

七、信托财产及收益情况

截止2017年9月30日，本计划信托规模总计19990万元，受托人管理信托财产产生的信托收入累计4654万元。至检查日，项目已发生费用如下：印刷费5,088.00，银行结算费用2,739.73，差旅费30,731.00，抵押登记费25,030.00。

八、信托计划的风险防范措施

1、项目政策风险分析

国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策及相关法律、法规的调整与变化，都可能影响到受托人对地产行业发展趋势的判断。

集团地产板块的经营模式较为成熟，经营风险较小，受国家产业政策、房地产政策和监管政策的影响较小。

2、项目市场风险分析

裕龙•檀顶山项目位于青岛市市北区重庆南路和山东路交界处，地处市北核心区段，项目周边环境良好，交通便利，山东路和重庆南路均为青岛市交通主干道，邻近原四方区人民政府和海伦路社区，周边生活娱乐配套齐全，适合居住和商业办公。项目以刚需户型为主，自开盘以来销售火爆。

另外，由于集团拥有较为成熟的经营模式，商业业态布局、人流流向安排等较为合理科学，积聚了大量人气。周边机构、住宅小区、银行、学校、商业店铺等较为集中，为商业广场的客流量提供了有利的保证。为了适应周边消费群体及商业需求，该商业定位为大众百货零售店。众多国内知名百货、餐饮及娱乐品牌入驻购物广场，推动其成为现代化的新型一站式消费购物中心。综合来看，该项目市场风险较小。

3、担保风险分析

抵押物地理位置优越、交通便利，周边商业、商务、文化气息浓厚，具有不可复制性。项目形态完整，产权清晰，升值潜力巨大。分析认为抵押担保较为可靠，变现能力较强。该抵押物评估价值适中，抵押率较低，抵押物的处置风险较低。

另外，由永基地产建设母公司裕龙集团有限公司提供连带责任保证。裕龙集团经过多年发展，品牌已基本建立，发展愿望强烈。综合分析，认为裕龙集团有限公司担保违约成本较高，信用风险较低。

九、信托经理情况

受托人指定下列人员为本信托的信托经理：李伟、王小康。

 

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2017-11-6