《华宸●金水1号正润创投贷款项目集合资金信托计划》信托资金管理报告（2012年四季度）

尊敬的受益人：
        2024年澳门原料免费网大全于2012年10月19日设立了“华宸••金水1号正润创投贷款项目集合资金信托计划”（以下简称“本信托”）。作为受托人，现就本信托成立至2012年12月31日的信托事务向受益人报告如下，并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。
一、信托计划概要
1、信托计划成立日：2012年10月19日
2、信托计划规模：人民币4,000万元
3、信托计划期限：12个月，信托计划满12个月后，可不经召开受益人大会延长期限，延长期限不超过6个月
二、信托财产专户开立情况
在信托计划成立前，受托人为本信托开立了信托财产专户，开户银行为建行呼和浩特日信支行，账号为15001706680052505509。
三、信托资金的运用
受托人将本信托计划资金用于向北京正润创业投资有限责任公司发放贷款。北京正润创业投资有限责任公司以股东借款的形式，将该信托贷款借给其下属公司莱州市瑞海矿业有限公司，莱州市瑞海矿业有限公司将该借款用于支付对山东省莱州市三山岛北部海域金矿探矿权区域的勘查费用。信托计划期满，北京正润创业投资有限责任公司按时偿还贷款本金及支付利息，受托人向受益人兑付本金并分配收益，信托计划结束。信托计划资金的运用完全按照信托文件的要求正常进行。
北京正润创业投资有限责任公司于2007年11月经北京市工商行政管理局批准注册成立，注册资金1.3亿元，主要开展的业务包括直接投资业务、投资顾问、同业合作等。该公司拥有资深的研究团队，对能源、新材料、采掘业、物流、商业、化工等行业有着系统的研究，对企业的价值有严格的评价体系。管理团队是由一群具有经验、创造力以及扎实的管理、投资和技术背景的成员组成。
截至2012年7月，北京正润创业投资有限责任公司总资产804,634,346.20 元，负债721,678,425.05元，所有者权益82,955,921.15元。目前公司运转正常，主营业务和净利润稳步增长，发展势头良好。
四、信托计划的管理
1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户，建立了单独的会计账户进行管理和核算。
2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守，履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，制订了一系列制度，并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位，以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。
3、截止2012年12月31日，信托项目按照有关信托文件运行正常，且没有发生能够影响信托财产安全及受益人利益的其他情况。
五、信托财产及收益情况
截止2012年12月31日，本计划信托资产总计40,107,817.71元，其中货币资金107,817.71元；信托负债合计为8,332.10元；信托权益合计40,099,485.61元，其中未分配利润99,485.61元。受托人管理信托财产产生的信托收入累计2,607,069.11元。应由信托财产承担的费用为2,507,583.50元，其中：受托人报酬2,480,000.00元;律师、咨询费9,500.00元；差旅费12,758.30元；印刷费2,633.00元；印花税2，000.00元；银行结算费692.20元。
六、信托计划的风险防范措施
1、信用风险
根据对北京正润创业投资有限责任公司的未来投资收益预测以及其财务状况分析，其未来现金流可以覆盖该信托计划贷款本金及利息。此外，本信托项下设置多项担保措施，受托人将发挥在金融领域的专业优势，严格执行项目管理制度，建立有效的风险防范机制。一旦出现北京正润创业投资有限责任公司无力偿还贷款及利息的情形，受托人可通过处置其抵押物或向保证人主张权利等方式，将资产变现以实现资金退出。
2、管理风险
受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎和有效管理的义务，制定严密的项目运行管理计划，有效控制管理风险。
3、担保风险
该信托计划追加杨根水先生提供不可撤销的个人无限连带责任保证担保。作为全国优秀乡镇企业家、河南省劳模，杨根水先生具有一定社会声望和地位，并具有本信托计划项下相应的担保能力。
4、 抵押物变现风险
在正润创投未按约偿还信托贷款本金及利息的情况下，受托人将会对抵押物进行处置。该抵押物位于北京市海淀区首体南路9号“主语国际”4号楼三层总建筑面积为1338.69平米的办公用房，其区域位置优越，且属于北京办公用房稀缺资源，为完全成熟的办公用房，其变现能力较强，故该风险较低、可控。
七、信托经理情况
受托人指定下列人员为本信托计划的信托经理：蓝立宏、柴兆民、和瑛、王艳、赵烨。