《华宸●金诚（1203）号—北京斯博瑞饭店贷款项目集合资金信托计划》信托资金管理报告（2012年四季度）

尊敬的受益人：
        2024年澳门原料免费网大全于2012年11月23日设立了“华宸•金诚（1203）号—北京斯博瑞饭店贷款项目集合资金信托计划”（以下简称“本信托”）。作为受托人，现就本信托成立至2012年12月31日的信托事务向受益人报告如下，并为报告中所载资料的真实性、准确性和完整性负责。报告书中的内容由本信托的受托人负责解释。
一、信托计划概要
1、信托计划成立日：2012年11月23日
2、信托计划规模：人民币5,000万元
3、信托计划期限：6个月期100万元；12个月期100万元；18个月期100万元；24个月期4700万元；信托计划满18个月可提前结束。信托计划满24个月后，可不经召开受益人大会延长期限，延长期限不超过6个月
二、信托财产专户开立情况
在信托计划成立前，受托人为本信托开立了信托财产专户，开户银行为建行呼和浩特日信支行，账号为15001706680052505561。
三、信托资金的运用
受托人将本信托计划募集资金用于向北京斯博瑞饭店有限公司发放信托贷款，以补充其营运资金。受托人以北京斯博瑞饭店有限公司支付的贷款利息作为信托利益的来源，扣除信托财产管理费用以及受托人报酬后，向受益人分配信托利益。各期信托贷款期限到期，由借款人北京斯博瑞饭店有限公司按照合同约定偿还各期信托贷款本金，受托人向受益人兑付各期信托本金，信托资金退出。信托计划资金的运用完全按照信托文件的要求正常进行。
北京斯博瑞饭店有限公司于2003年11月13日注册成立，注册资本500万元，是集客房、餐饮、娱乐、休闲为一体的综合性商务四星级酒店。公司住所为北京市大兴区旧宫镇南街吉畅路2号，经营范围主要是餐饮、住宿、娱乐、休闲等。截至2011年底，该公司总资产1.37亿元，资产负债率1.29%。
四、信托计划的管理
1、受托人根据《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》为本信托计划开立了专门的信托财产账户，建立了单独的会计账户进行管理和核算。
2、受托人在信托计划的管理过程中恪尽职守，履行了诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，制订了一系列制度，并根据信托业务的需要设置了不同的部门和岗位，以实现各部门、岗位间的相互监督和制衡。
3、截止2012年12月31日，信托计划资金无任何挪用情况发生，项目按照有关信托文件运行正常，且没有发生能够影响信托财产安全及受益人利益的其他情况。
五、信托财产及收益情况
截止2012年12月31日，本计划信托资产总计50,426,410.69元，其中货币资金426,410.69元；信托负债合计为6,500.00元；信托权益合计50,419,910.69元，其中未分配利润:419,910.69元。受托人管理信托财产产生的信托收入累计2,152,280.09元，全部为贷款利息收入；应由信托财产承担的费用为1,732,369.40元，其中：受托人报酬1,726,206.30元；律师咨询费3,000.00元；银行结算费663.10元；印花税2,500.00元。
六、信托计划的风险控制措施
1、政策风险
本信托计划的资金用于酒店的装修改造，融资主体为酒店管理公司，相关监管政策对此类业务无特殊要求。因此本项目无政策风险。
2、市场风险
北京市作为政治、文化、经济中心，流动人口密集，酒店业市场空间较大，市场风险较小。该酒店经营多年，形成了稳定的客户来源与成熟的市场定位，装修改造后，酒店的硬件设施进一步提升，将会提高酒店的竞争力，在未来一年内，该酒店的市场风险较小。
3、流动性风险
该酒店经营稳定，从三年来的财务数据可以看出，主营业务收入、利润总额和净利润均在逐年增加。主营业务收入三年来增幅达19.54%，利润总额增幅达43.83%，净利润增幅达43.83%。证明该酒店进入了经营成熟期。同时该酒店基本无负债，资产负债率仅为1.3%，资产对负债的保障程度较高，未来一年内的财务风险较低。
4、信用风险
该酒店管理层在当地经商多年，遵纪守法，商誉较好，该酒店及其所有人拥有较多社会荣誉，会较为注重自身形象。该酒店装修改造后，未来会进一步提高品牌形象与经营竞争力，发展趋势较好，融资人的违约成本较高。且该贷款由内蒙古日信担保投资(集团)有限公司为贷款本息的偿还提供连带责任保证担保，一旦融资人发生信用风险，还可以由保证人代偿贷款本息。
5、担保风险
担保人内蒙古日信担保投资(集团)有限公司为内蒙古自治区大型国有投资担保公司，资产雄厚，经营稳健，业绩良好。2011年底，该公司的净资产6亿元，具有偿还信托贷款本息的能力。未来一年，发生担保风险的可能较小。
七、信托经理情况
受托人指定下列人员为本信托计划的信托经理：张静、王文波。