过去12天里，美国政府拯救华尔街的行动掀起高潮，不仅相继接管了美国国际集团（AIG）、房贷巨头房利美和房地美，还扩大了证券公司向美联储借贷所提供的抵押物范围。本周以美联储为首的主要央行还相继向货币市场注入巨额资金。然而，从目前情况来看，众多努力似乎收效甚微，美国人从货币市场抽离的资金已创历史纪录，达到890亿美元。据悉，为了从根本上解决问题，美国政府正在加紧制定一套全面的金融危机解决方案，并力争最早在下周使该方案顺利获得国会通过。该方案包括剥离金融企业的不良资产、暂时禁止卖空股票、为货币市场投资者提供联邦保险等。这可能是自上世纪30年代以来对金融市场力度最大的干预措施。
在美国国会即将通过全面的金融危机解决方案、全球主要央行联合行动向全球市场注入美元以及美国证券交易委员会(SEC)和英国金融监管当局限制卖空股票等消息的刺激下，18日美国股市出现了近来罕见的大涨。道指收盘上涨3.9%，创下近6年来最大涨幅，纽约证交所成交量也创纪录，金融股在连续数周遭受抛盘打压后出现了两位数的涨幅。19日全球股市普遍上扬，美元对日元汇率上升。伦敦时间上午9时32分，道琼斯泛欧600指数一改本周前4天的跌势，大涨5.6％至271.06点。标准普尔500指数期货上涨2.8％，MSCI亚太指数从3年低点反弹4.8％。
据美国媒体报道，曾与财政部长保尔森、美联储主席伯南克进行紧急磋商的美国国会领导人表示，保尔森和伯南克已建议将美国金融企业可能达到数千亿美元的问题资产从其资产负债表中转移至一家新机构，这是上述金融危机全面解决方案的核心，与以往出现金融危机时政府采取的措施类似。美国一家债券研究公司9月15日公布的数据显示，截至今年6月30日，花旗集团、摩根大通集团、美国银行、高盛集团、美林公司和雷曼兄弟公司拥有超过5000亿美元的没有市场价格的所谓三级资产。这些资产的持有人表示，因三级资产通常是经过多次打包和分割后的衍生产品，为非流动资产，其价值只能是公司根据一系列假设计算出来的。
危机解决方案的另一项提议是禁止股票卖空交易。在摩根士丹利本周股价下跌39％之后，SEC主席考克斯18日表示将考虑采取更多措施确保市场流动性，SEC即将发布对华尔街股票卖空交易的暂时禁令。目前尚不清楚该禁令的涉及范围有多广，但预计会包括金融类股。此前一天，SEC发布了3条旨在禁止滥用卖空策略的新监管条例以及要求对冲基金经理进一步披露空头头寸状况的计划。事实上，18日英国金融服务管理局已宣布明年1月之前禁止针对金融类股进行卖空交易。
另外，危机解决方案还提议建立一个用于购买问题资产的8000亿美元基金和4000亿美元的联邦存款保险公司基金，为货币市场的投资者提供联邦保险，这将与普通银行账户所提供的存款保险相似。这项提议旨在杜绝资金大量撤离，因为消费者开始对最安全的投资品种都感到担心。还有一个可能的选择是利用被政府接管的房利美和房地美去购买资产。
众议院共和党领袖约翰·伯纳则表示，他对未来几天国会将通过一个全面的危机应对方案充满信心。
尽管短期来看，金融市场对美国政府不遗余力的救市反应积极，但是，美国政府将接管更多贬值资产的可能性已经引发了人们对政府自身资产负债表的关切。
据悉，为了帮助美联储改善资产负债表，过去两天财政部已经宣布将发行2000亿美元特别国债。此前，财政部已经承诺最多购买2000亿美元的“两房”股票以保持其偿付能力，9月16日美联储同意向AIG提供850亿美元过渡贷款。按照一项紧急计划，财政部还将在本月购买50亿美元的抵押支持债券。数据显示，9月17日，美联储向投资银行发放的贷款达到创纪录的598亿美元，向商业银行发放的贷款达334亿美元。本周，美联储还联合其他主要央行宣布将向全球货币市场注入资金1800亿美元。
有分析家认为，看起来美国政府似乎将成为装满非流动资产的垃圾罐。这会带来更棘手的问题，即相对于美国经济的规模来说，美国政府这个垃圾罐是否大得足以容纳下所有的问题。参议员理查德·谢尔比与其他一些共和党议员都对政府接管AIG和“两房”给纳税人带来潜在的高昂代价提出批评。
“我们不能保护市场上所有的风险，不应该让纳税人冒风险来做这件事。” 谢尔比如是说。纽约州民主党参议员、国会联合经济委员会主席查尔斯·舒默则反对扩大美联储在处理信贷危机时担任的角色，认为这会使他们难以做好制定货币政策这一首要工作。